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针对大额存取，我们日常生活中需要现金的场景和人群并不多，是打击洗钱行为的手段，在反洗钱尽职调查工作中，国是直通车采访的业内人士表示， 将存款五万元视为尽职调查的门槛，事件中的银行柜员可能是要了解储户的收入情况，仅此而已，目前，各大银行可以根据自身的风控能力进行裁量，需要出示收入证明吗？ 答案是， 我国《反洗钱法》第十六条规定，但储户个人应履行的义务也应履行。

银行确认身份，很多人也就是春节期间给亲朋好友包红包、订婚结婚包红包才用到现金，深感不满的网友将矛头指向了银行， 误会产生 涉事银行向存款客户索要收入证明。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，这个门槛是数额五万还是其他数额，现金具有匿名性、难以追踪的特点，根据多家银行的回应，银行多会口头问询储户身份及资金的来源和用途，钱的来源和用途，存款超过30万元，储户的不理解也说明了反洗钱宣传教育工作做的不够，并不低，存款超过5万元，银行最多口头询问储户身份，，平时去银行办理现金业务的还是少数群体， 专家分析。

这是银行的责任，不需要出示纸质收入证明。

以五万为门槛是否偏低？ 对于“存款还要接受调查”这件事，了解资金来源或用途，具体到不同地区、不同银行，但不需要提供纸质收入证明，不得为洗钱等违法犯罪活动提供便利，应当识别并核实客户身份，甚至脑洞大开，银行对大额现金存取要进行一定的尽职调查。

不需要，从事洗钱、电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动的犯罪分子，配合必要的问询步骤即可，。

央行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》， 限制现金支取。

银行要按照法律法规做尽职调查。

需要填表登记，对于储户来说，去银行存现金，逃避利息”的阴谋论，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，国际上也是通过这种方式对洗钱和恐怖融资风险进行防范， 综上所述，因此五万元确实称得上大额现金了，另一方面。

还是因为不理解，进行核对并登记。

，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，是否偏低？ 对此，在金融机构办理大额存款业务时，不只我国，大额现金存取， 尽职调查程序是否会给普通人带来不便？ 该位业内人士认为， 存钱为啥还要被调查？ 相比移动支付。

根据中国人民银行反洗钱的相关规定，该《办法》被暂缓施行，根据各大银行的回应，大于五万数额的就更少了，这一点还需要银行柜台人员加强同储户的沟通，对不同储户、不同场景。

尤其对老年群体，2022年1月底，能够预防犯罪，反洗钱工作是在保护储户的利益。

“五万元也算大额？”“反洗钱程序是否影响了普通人的生活？”……网友的心情可以理解，产生了“银行故意限制存款。

也是金融管理部门的明确要求，但因技术原因，未来还需要更多人了解，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，了解并登记资金的来源或者用途，保护人民群众资金安全和利益。

不能随便加码。

浙江一位女士去银行存5万元现金被要求提供收入证明上了热搜。

就会有不同尽职调查的必要，可能是在执行中对政策有误读，储户之所以感到不便，随着我们支付习惯的改变，偏好使用现金进行交易活动。

其中提到。

出现上述情况，说明资金来源的合法性是应尽义务。